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项目名称
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行政决定部门
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行政决定类别
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设定依据
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行政相对人
类别
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对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条
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法人和其他组织、自然人
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对银行业金融机构未经批准设立分支机构的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条
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法人和其他组织
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对银行业金融机构未经批准变更、终止的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条
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法人和其他组织
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对银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条
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法人和其他组织
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对银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条
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法人和其他组织
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对银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条
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法人和其他组织
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对银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条
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法人和其他组织
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对银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条
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法人和其他组织
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对银行业金融机构未按照规定进行信息披露的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条
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法人和其他组织
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对银行业金融机构严重违反审慎经营规则的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条
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法人和其他组织
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对银行业金融机构拒绝执行《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的措施的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条
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法人和其他组织
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对银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条
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法人和其他组织
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银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条
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自然人
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对商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第二十三条
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法人和其他组织
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对商业银行无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第七十三条
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法人和其他组织
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对商业银行违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第七十三条
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法人和其他组织
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对商业银行非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第七十三条
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法人和其他组织
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对商业银行违反《中华人民共和国商业银行法》规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第七十三条
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法人和其他组织
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对商业银行未经批准设立分支机构的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第七十四条
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法人和其他组织
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对商业银行未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第七十四条
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法人和其他组织
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对商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款、发放贷款的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第七十四条
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法人和其他组织
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对商业银行出租、出借经营许可证的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第七十四条
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法人和其他组织
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对商业银行未经批准买卖、代理买卖外汇的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第七十四条
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法人和其他组织
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对商业银行未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第七十四条
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法人和其他组织
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对商业银行违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第七十四条
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法人和其他组织
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对商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第七十四条
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法人和其他组织
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对商业银行拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第七十五条
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法人和其他组织
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对商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第七十五条
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法人和其他组织
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对商业银行未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第七十五条
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法人和其他组织
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对未经批准在名称中使用“银行”字样的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第七十九条
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法人和其他组织
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对未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第七十九条
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法人和其他组织、自然人
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对将单位的资金以个人名义开立账户存储的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第七十九条
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法人和其他组织、自然人
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对商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第八十条
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法人和其他组织
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对未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，尚不构成犯罪的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第八十一条、第八十三条
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法人和其他组织、自然人
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对伪造、变造、转让商业银行经营许可证、尚不构成犯罪的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第八十一条、第八十三条
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法人和其他组织、自然人
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对借款人采取欺诈手段骗取贷款，尚不构成犯罪的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第八十二条、第八十三条
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法人和其他组织、自然人
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商业银行违反《中华人民共和国商业银行法》规定，对其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国商业银行法》第八十九条
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自然人
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对票据的付款人对见票即付或者到期的票据，故意压票，拖延支付的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《票据法》第一百零五条
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法人和其他组织
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设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二十二条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织、自然人
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对金融机构违反规定，为非法金融机构或者非法金融业务活动开立账户、办理结算或者提供贷款的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二十四条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构未经批准擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第五条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构未经批准变更名称、变更注册资本、变更机构所在地、更换高级管理人员和其他变更、更换情形的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第六条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构未经批准擅自变更股东、转让股权或者调整股权结构的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第七条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构虚假出资或者抽逃出资的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第八条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构超出批准的业务范围从事金融业务活动的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第九条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构的代表机构经营金融业务的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映，从事账外经营行为的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十一条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理，从事账外经营行为的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十一条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构经营收入未列入会计账册，从事账外经营行为的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十一条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构以其他方式从事账外经营行为的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十一条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十二条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十三条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十四条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构办理存款业务，擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十五条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构办理存款业务，明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十五条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构办理存款业务，擅自开办新的存款业务种类的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十五条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构办理存款业务，吸收存款不符合规定的客户范围、期限和最低限额的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十五条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构办理存款业务，违反规定为客户多头开立账户的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十五条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构违反规定的其他存款行为的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十五条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构办理贷款业务，向关系人发放信用贷款的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十六条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构办理贷款业务，向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十六条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构办理贷款业务，违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十六条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构违反规定的其他贷款行为的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十六条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构从事拆借活动，拆借资金超过最高限额的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十七条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构从事拆借活动，拆借资金超过最长期限的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十七条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十七条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构从事拆借活动，在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十七条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构违反规定的其他拆借行为处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十七条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保，违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十八条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构违反有关现金管理的规定，允许单位或者个人超限额提取现金的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第十九条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构违反有关信用卡管理的规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第二十条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构违反有关资产负债比例管理规定的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第二十一条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构压占财政存款或者资金的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第二十二条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对金融机构未依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划金融机构违反前款规定，造成税款流失的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第二十三条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第二十六条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对财务公司超过批准的规模发行财务公司债券的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第二十七条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对财务公司吸收非集团成员单位存款或者向非集团成员单位发放贷款的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第二十七条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对财务公司违反规定向非集团成员单位提供金融服务的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第二十七条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对财务公司违反规定的其他行为的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第二十七条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对信托投资公司以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款，违反国家规定办理委托、信托业务的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融违法行为处罚办法》第二十八条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对被撤销的金融机构在撤销决定生效后非法从事经营活动的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融机构撤销条例》第三十四条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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未经国务院银行业监督管理机构审查批准，擅自设立外资银行或者非法从事银行业金融机构的业务活动的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国外资银行管理条例》第六十三条
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法人和其他组织、自然人
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对外资银行营业性机构未经批准设立分支机构的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国外资银行管理条例》第六十四条
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法人和其他组织
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对外资银行营业性机构未经批准变更、终止的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国外资银行管理条例》第六十四条
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法人和其他组织
|
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对外资银行营业性机构违反规定从事未经批准的业务活动的处罚
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银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《中华人民共和国外资银行管理条例》第六十四条
|
法人和其他组织
|
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对外资银行营业性机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
|
《中华人民共和国外资银行管理条例》第六十四条
|
法人和其他组织
|
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对外资银行未按照有关规定进行信息披露的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《中华人民共和国外资银行管理条例》第六十五条
|
法人和其他组织
|
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对外资银行拒绝或者阻碍银行业监督管理机构依法进行的监督检查的处罚
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银行业监督管理机构
|
行政处罚
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《中华人民共和国外资银行管理条例》第六十五条
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法人和其他组织
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对外资银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表或者有关资料的处罚
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银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《中华人民共和国外资银行管理条例》第六十五条
|
法人和其他组织
|
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对外资银行隐匿、损毁监督检查所需的文件、证件、账簿、电子数据或者其他资料的处罚
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银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《中华人民共和国外资银行管理条例》第六十五条
|
法人和其他组织
|
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对外资银行未经任职资格核准任命董事、高级管理人员、首席代表的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《中华人民共和国外资银行管理条例》第六十五条
|
法人和其他组织
|
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对外资银行拒绝执行《中华人民共和国外资银行管理条例》第五十条规定的特别监管措施的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《中华人民共和国外资银行管理条例》第六十五条
|
法人和其他组织
|
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对外资银行营业性机构违反规定未按期报送财务会计报告、报表或者有关资料，或者未按照规定制定有关业务规则、建立健全有关管理制度的处罚
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银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《中华人民共和国外资银行管理条例》第六十六条
|
法人和其他组织
|
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对外资银行营业性机构违反《中华人民共和国外资银行管理条例》第四章有关规定从事经营或者严重违反其他审慎经营规则的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《中华人民共和国外资银行管理条例》第六十七条
|
法人和其他组织
|
|
外资银行营业性机构违反《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
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《中华人民共和国外资银行管理条例》第六十八条
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自然人
|
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外国银行代表处违反《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，从事经营性活动的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国外资银行管理条例》第六十九条
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法人和其他组织
|
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对外国银行代表处未经批准变更办公场所的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国外资银行管理条例》第七十条
|
法人和其他组织
|
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对外国银行代表处未按照规定向国务院银行业监督管理机构报送资料的处罚
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银行业监督管理机构
|
行政处罚
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《中华人民共和国外资银行管理条例》第七十条
|
法人和其他组织
|
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对外国银行代表处违反《中华人民共和国外资银行管理条例》或者国务院银行业监督管理机构的其他规定的处罚
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银行业监督管理机构
|
行政处罚
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《中华人民共和国外资银行管理条例》第七十条
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法人和其他组织
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外国银行代表处违反《中华人民共和国外资银行管理条例》第七十条的规定，情节严重的，对首席代表的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《中华人民共和国外资银行管理条例》第七十条
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自然人
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对金融机构违反《个人存款账户实名制规定》第七条规定的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《个人存款账户实名制规定》第九条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
|
法人和其他组织
|
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对擅自开办储蓄业务的处罚
|
银行业监督管理机构
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行政处罚
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《储蓄管理条例》第三十四条
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法人和其他组织
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对擅自设置储蓄机构的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《储蓄管理条例》第三十四条
|
法人和其他组织
|
|
对储蓄机构擅自开办新的储蓄种类的处罚
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银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《储蓄管理条例》第三十四条
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法人和其他组织
|
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对储蓄机构擅自办理《储蓄管理条例》规定以外的其他金融业务的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《储蓄管理条例》第三十四条
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法人和其他组织
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对擅自停业或者缩短营业时间的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《储蓄管理条例》第三十四条
|
法人和其他组织
|
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对储蓄机构采取不正当手段吸收储蓄存款的处罚
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银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《储蓄管理条例》第三十四条
|
法人和其他组织
|
|
对违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《储蓄管理条例》第三十四条
|
法人和其他组织
|
|
对泄露储户储蓄情况或者未经法定程序代为查询、冻结、划拨储蓄存款的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《储蓄管理条例》第三十四条
|
法人和其他组织
|
|
对其他违反国家储蓄法律、法规和政策的处罚
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银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《储蓄管理条例》第三十四条
|
法人和其他组织
|
|
违反《储蓄管理条例》第三十四条，对个人的处罚
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银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《储蓄管理条例》第三十四条
|
自然人
|
|
商业银行违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条
|
自然人
|
|
商业银行开展个人理财业务，未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条
|
自然人
|
|
商业银行开展个人理财业务，泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条
|
自然人
|
|
商业银行开展个人理财业务，利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条
|
自然人
|
|
商业银行开展个人理财业务，挪用单独管理的客户资产的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条
|
自然人
|
|
对商业银行开展个人理财业务，违反规定销售未经批准的理财计划或产品的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条
|
法人和其他组织
|
|
对商业银行开展个人理财业务，将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条
|
法人和其他组织
|
|
对商业银行开展个人理财业务，提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条
|
法人和其他组织
|
|
对商业银行开展个人理财业务，未按规定进行风险揭示和信息披露的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条
|
法人和其他组织
|
|
对商业银行开展个人理财业务，未按规定进行客户评估的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条
|
法人和其他组织
|
|
对商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十三条
|
法人和其他组织
|
|
未经中国银行业监督管理委员会批准，擅自设立信托公司的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《信托公司管理办法》第五十八条
|
法人和其他组织、自然人
|
|
未经中国银行业监督管理委员会批准，信托公司擅自设立分支机构或开展《信托公司管理办法》第十九条、第二十条、第二十一条、第二十二条、第三十三条和第三十四条禁止的业务的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《信托公司管理办法》第五十九条
|
法人和其他组织
|
|
对信托公司违反《信托公司管理办法》其他规定的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《信托公司管理办法》第六十条
|
法人和其他组织
|
|
对信托公司违规负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《信托公司管理办法》第六十二条
|
自然人
|
|
对在信息披露中提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告的商业银行的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行信息披露办法》第二十九条
|
法人和其他组织
|
|
商业银行在信息披露中提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，对有关责任人的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行信息披露办法》第二十九条
|
自然人
|
|
对信托公司设立信托计划不遵守《信托公司集合资金信托计划管理办法》有关规定的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《信托公司集合资金信托计划管理办法》第四十七条
|
法人和其他组织
|
|
对信托公司推介信托计划违反《信托公司集合资金信托计划管理办法》有关规定的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《信托公司集合资金信托计划管理办法》第四十八条
|
法人和其他组织
|
|
对信托公司管理信托计划违反《信托公司集合资金信托计划管理办法》有关规定的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《信托公司集合资金信托计划管理办法》第四十九条
|
法人和其他组织
|
|
对信托公司不依《信托公司集合资金信托计划管理办法》进行信息披露或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《信托公司集合资金信托计划管理办法》第五十条
|
法人和其他组织
|
|
对信托公司设立、管理信托计划其他违法违规行为的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《信托公司集合资金信托计划管理办法》第五十一条
|
法人和其他组织
|
|
对银行业金融机构擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行服务价格管理办法》第三十四条
|
法人和其他组织
|
|
对银行业金融机构超出政府指导价浮动幅度的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行服务价格管理办法》第三十四条
|
法人和其他组织
|
|
对银行业金融机构提前或推迟执行政府指导价、政府定价的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行服务价格管理办法》第三十四条
|
法人和其他组织
|
|
对银行业金融机构擅自对明令禁止收费的服务项目继续收费的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行服务价格管理办法》第三十四条
|
法人和其他组织
|
|
对银行业金融机构未按照规定程序制定和调整市场调节价的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行服务价格管理办法》第三十四条
|
法人和其他组织
|
|
对商业银行分支机构擅自制定或调整市场调节价的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行服务价格管理办法》第三十四条
|
法人和其他组织
|
|
对银行业金融机构未按照规定进行服务价格信息披露的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行服务价格管理办法》第三十四条
|
法人和其他组织
|
|
对银行业金融机构未按照规定开展服务价格相关内部管理工作的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行服务价格管理办法》第三十四条
|
法人和其他组织
|
|
对银行业金融机构其他违反《商业银行服务价格管理办法》规定的行为的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行服务价格管理办法》第三十四条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人违反资产负债比例管理有关规定发放贷款的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《贷款通则》第六十二条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
|
法人和其他组织
|
|
贷款人违反资产负债比例管理有关规定发放贷款的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《贷款通则》第六十二条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
|
自然人
|
|
对贷款人违反规定向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《贷款通则》第六十三条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
|
法人和其他组织
|
|
贷款人违反规定向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的，对有关直接责任人员的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《贷款通则》第六十三条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
|
自然人
|
|
对贷款人的有关责任人员违反《贷款通则》有关规定的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《贷款通则》第六十五条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《贷款通则》第六十六条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《贷款通则》第六十六条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人没有在规定期限内答复借款人贷款申请的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《贷款通则》第六十六条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人违反规定代垫委托贷款资金的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《贷款通则》第六十七条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人未经批准，对自然人发放外币贷款的
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《贷款通则》第六十七条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人违反规定，对自营贷款或者特定贷款在计收利息之外收取其他任何费用的，或者对委托贷款在计收手续费之外收取其他任何费用的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《贷款通则》第六十七条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
|
法人和其他组织
|
|
对借款人违反《贷款通则》第九章第四十五条规定，蓄意通过兼并、破产或者股份制改造等途径侵吞信贷资金的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《贷款通则》第七十条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
|
法人和其他组织
|
|
对行政部门、企事业单位、股份合作经济组织、供销合作社、农村合作基金会和其他基金会擅自发放贷款及企业之间擅自办理借贷或者变相借贷的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《贷款通则》第七十三条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
|
法人和其他组织
|
|
对存款行出具虚假的单位定期存单或单位定期存单确认书的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《单位定期存单质押贷款管理规定》第三十一条
|
法人和其他组织
|
|
存款行出具虚假的单位定期存单或单位定期存单确认书的，对相关责任人的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《单位定期存单质押贷款管理规定》第三十一条
|
自然人
|
|
对存款行不按《单位定期存单质押贷款管理规定》对质物进行确认或贷款行接受未经确认的单位定期存单质押的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《单位定期存单质押贷款管理规定》第三十二条
|
法人和其他组织
|
|
存款行不按《单位定期存单质押贷款管理规定》对质物进行确认或贷款行接受未经确认的单位定期存单质押的，对其主要负责人和直接责任人员的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《单位定期存单质押贷款管理规定》第三十二条
|
自然人
|
|
对贷款人不按规定及时向存款行退回单位定期存单的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《单位定期存单质押贷款管理规定》第三十三条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人发放不符合条件的个人贷款的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《个人贷款管理暂行办法》第四十二条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人签订的借款合同不符合《个人贷款管理暂行办法》规定的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《个人贷款管理暂行办法》第四十二条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人违反《个人贷款管理暂行办法》第七条规定的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《个人贷款管理暂行办法》第四十二条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人将贷款调查的全部事项委托第三方完成的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《个人贷款管理暂行办法》第四十二条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人超越或变相超越贷款权限审批贷款的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《个人贷款管理暂行办法》第四十二条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人授意借款人虚构情节获得贷款的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《个人贷款管理暂行办法》第四十二条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《个人贷款管理暂行办法》第四十二条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人严重违反《个人贷款管理暂行办法》规定的审慎经营规则的其他情形的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《个人贷款管理暂行办法》第四十二条
|
法人和其他组织
|
|
对存款行出具虚假的个人定期储蓄存单或个人定期储蓄存单确认书的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《个人定期存单质押贷款办法》第二十四条
|
法人和其他组织
|
|
对存款行不按《个人定期存单质押贷款办法》规定对质物进行确认，或者贷款行接受未经确认的个人定期储蓄存单质押的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《个人定期存单质押贷款办法》第二十五条
|
法人和其他组织
|
|
对借款人已履行合同，贷款人不按规定及时向出质人退回个人定期储蓄存单或在质押存续期间，未经贷款人同意，存款行受理存款人提出的挂失申请并挂失的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《个人定期存单质押贷款办法》第二十六条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定签订贷款协议的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人在与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人其他严重违反《固定资产贷款管理暂行办法》规定的行为的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条
|
法人和其他组织
|
|
对金融机构不按规定换领金融许可证的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《金融许可证管理办法》第十六条
|
法人和其他组织
|
|
对金融机构损坏金融许可证的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《金融许可证管理办法》第十六条
|
法人和其他组织
|
|
对金融机构遗失金融许可证且不向银监会报告的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《金融许可证管理办法》第十六条
|
法人和其他组织
|
|
对金融机构未在营业场所公示金融许可证的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《金融许可证管理办法》第十六条
|
法人和其他组织
|
|
金融机构违反《金融许可证管理办法》第十六条，情节严重的，对其直接负责的高级管理人员的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《金融许可证管理办法》第十六条
|
自然人
|
|
对商业银行出租、出借金融许可证的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《金融许可证管理办法》第十七条
|
法人和其他组织
|
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对贷款人以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人未按《流动资金贷款管理暂行办法》规定签订借款合同的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人与借款人串通违规发放贷款的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人超越或变相超越权限审批贷款的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人未按《流动资金贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条
|
法人和其他组织
|
|
对贷款人严重违反《流动资金贷款管理暂行办法》规定的审慎经营规则的其他情形的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条
|
法人和其他组织
|
|
贷款人违反《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条的，对其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条
|
自然人
|
|
对未经批准，擅自开办单位存款业务的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《人民币单位存款管理办法》第二十五条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
|
法人和其他组织、自然人
|
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对商业银行违反国家利率政策提高或降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款，或者超范围吸收单位存款的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《人民币单位存款管理办法》第二十六条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
|
法人和其他组织
|
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对商业银行违反《人民币单位存款管理办法》第十一条规定，为存款单位支付现金，或办理活期存款业务时违反《银行账户管理办法》的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《人民币单位存款管理办法》第二十七条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对商业银行违反《人民币单位存款管理办法》第二十四条规定，泄漏存款单位的存款情况或未经法定程序代为查询、冻结、扣划单位存款的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《人民币单位存款管理办法》第二十八条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对非银行金融机构违反《人民币单位存款管理办法》规定的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《人民币单位存款管理办法》第二十九条，《全国人大常委会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》
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法人和其他组织
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对商业银行开展理财产品销售业务，违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行理财产品销售管理办法》第七十五条
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法人和其他组织
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对商业银行开展理财产品销售业务，泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行理财产品销售管理办法》第七十五条
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法人和其他组织
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对商业银行开展理财产品销售业务，挪用客户资产的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行理财产品销售管理办法》第七十五条
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法人和其他组织
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对商业银行开展理财产品销售业务，利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行理财产品销售管理办法》第七十五条
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法人和其他组织
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对商业银行开展理财产品销售业务，其他严重违反审慎经营规则的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行理财产品销售管理办法》第七十五条
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法人和其他组织
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商业银行违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行理财产品销售管理办法》第七十六条
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自然人
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对商业银行未按照规定向中国银行业监督管理委员会报告重大关联交易或报送关联交易情况报告的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十一条
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法人和其他组织
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对商业银行未按《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四条规定进行关联交易，给商业银行造成损失的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条
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法人和其他组织
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对商业银行未按《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第二十五条规定审批关联交易的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条
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法人和其他组织
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对商业银行向关联方发放无担保贷款的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条
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法人和其他组织
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对商业银行违反《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定为关联方融资行为提供担保的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条
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法人和其他组织
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对商业银行接受本行的股权作为质押提供授信的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条
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法人和其他组织
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对商业银行聘用关联方控制的会计师事务所为其审计的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条
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法人和其他组织
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对商业银行对关联方授信余额超过《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定比例的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条
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法人和其他组织
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对商业银行未按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第三十八条规定披露信息的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条
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法人和其他组织
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对商业银行未按要求执行《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第三十九条和第四十条规定的监督管理措施的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条
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法人和其他组织
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商业银行有《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条所列情形之一的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十三条
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自然人
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对银行业金融机构虚报、瞒报、伪造、篡改及无理拒报银行业监管统计资料的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业监管统计管理暂行办法》第三十五条
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法人和其他组织
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对银行业金融机构在接受统计检查时，拒绝提供情况或提供虚假情况以及转移、隐匿、毁弃原始统计记录、统计报表和与统计有关的其他资料的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业监管统计管理暂行办法》第三十五条
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法人和其他组织
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对银行业金融机构拒不接受或阻挠、抗拒监管统计检查的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业监管统计管理暂行办法》第三十五条
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法人和其他组织
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对银行业金融机构违反规定屡次漏报、迟报、错报银行业监管统计资料的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业监管统计管理暂行办法》第三十六条
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法人和其他组织
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银行业金融机构有违反《银行业监管统计管理暂行办法》第三十五条、第三十六条规定行为的，对有关责任人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业监管统计管理暂行办法》第三十七条
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自然人
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金融机构违法违规经营，情节较为严重或造成损失数额较大的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十七条
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自然人
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金融机构内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十七条
|
自然人
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|
金融机构违反审慎经营规则，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十七条
|
自然人
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|
金融机构未按照规定向监管机构提供报表、报告等文件或资料，经监管机构书面提示，拒不改正的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十七条
|
自然人
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金融机构未按照规定进行信息披露，经监管机构书面提示，拒不改正的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十七条
|
自然人
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金融机构拒绝、阻碍、对抗依法监管，情节较为严重的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十七条
|
自然人
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金融机构发生重大犯罪案件或重大突发事件后，不及时报案、报告，不及时采取相应措施控制损失，不积极配合有关部门查处案件或处理突发事件的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十七条
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自然人
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金融机构被停业整顿、接管、重组期间，未按照监管机构要求采取行动的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十七条
|
自然人
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金融机构违法违规经营，情节严重或造成损失数额巨大的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十八条
|
自然人
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金融机构内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十八条
|
自然人
|
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金融机构严重违反审慎经营规则，造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十八条
|
自然人
|
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金融机构向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
|
行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十八条
|
自然人
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金融机构披露虚假信息，损害存款人和其他客户合法权益的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十八条
|
自然人
|
|
金融机构拒绝、阻碍、对抗依法监管，情节严重的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十八条
|
自然人
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金融机构被停业整顿、接管、重组期间，非法转移、转让财产或者对财产设定其他权利的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十八条
|
自然人
|
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金融机构违法违规经营，情节特别严重或造成损失数额特别巨大的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十九条
|
自然人
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金融机构内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额特别巨大或引发特别重大金融犯罪案件的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十九条
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自然人
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金融机构严重违反审慎经营规则，造成损失数额特别巨大或引发特别重大金融犯罪案件的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十九条
|
自然人
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金融机构向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料，情节特别严重的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十九条
|
自然人
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金融机构披露虚假信息，严重损害存款人和其他客户合法权益的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十九条
|
自然人
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金融机构阻碍、拒绝、对抗依法监管，情节特别严重的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十九条
|
自然人
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金融机构被撤销、宣告破产，或者引发区域性或系统性金融风险的，对直接负责的董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第二十九条
|
自然人
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对金融机构未经任职资格审查任命董事（理事）和高级管理人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第四十七条
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自然人
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对金融机构未及时对任职资格被终止人员的职务作调整的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第四十七条
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法人和其他组织
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对金融机构以其他职务名称任命不具有相应任职资格的人员，授权其实际履行董事（理事）和高级管理人员职权的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第四十七条
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法人和其他组织
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对金融机构报送虚假的任职资格申请材料或者故意隐瞒有关情况的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第四十七条
|
法人和其他组织
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对金融机构提交的离任审计报告与事实严重不符的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第四十七条
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法人和其他组织
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对金融机构对于《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定的应当报告情形不予报告的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第四十七条
|
法人和其他组织
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金融机构违反《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第四十七条的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第四十七条
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自然人
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对未经银监会批准，金融机构作为信贷资产证券化发起机构或者特定目的信托受托机构从事信贷资产证券化业务活动的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》第七十七条
|
法人和其他组织
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对金融机构从事信贷资产证券化业务活动，违反《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》规定投资资产支持证券，或者严重违反《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》第三章、第四章规定的其他审慎经营规则的
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》第七十八条
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法人和其他组织
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对金融机构从事信贷资产证券化业务活动，提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》第七十八条
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法人和其他组织
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对金融机构从事信贷资产证券化业务活动，未按照规定进行风险揭示或者信息披露的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》第七十八条
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法人和其他组织
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对金融机构从事信贷资产证券化业务活动，拒绝执行《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》第七十五条规定的措施的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》第七十八条
|
法人和其他组织
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对金融机构从事信贷资产证券化业务活动，未按照规定向银监会报告或者报送有关文件、资料的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
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《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》第七十九条
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法人和其他组织
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对金融机构从事信贷资产证券化业务活动的其他违法违规行为的处罚
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银行业监督管理机构
|
行政处罚
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《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》第八十条
|
法人和其他组织
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金融机构从事信贷资产证券化业务活动，违反有关法律、行政法规和部门规章规定的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》第八十一条
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自然人
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对银行业金融机构未经批准擅自开办衍生产品交易业务的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》 第五十七条
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法人和其他组织
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对银行业金融机构未按照《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》或者中国银监会的要求报送有关报表、资料以及披露衍生产品交易情况的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》 第五十九条
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法人和其他组织
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对商业银行经营保理业务时，因保理业务经营管理不当发生信用风险重大损失、出现严重操作风险损失事件的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行保理业务管理暂行办法》第三十四条
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法人和其他组织
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对商业银行经营保理业务时，通过非公允关联交易或变相降低标准违规办理保理业务的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行保理业务管理暂行办法》第三十四条
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法人和其他组织
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对商业银行经营保理业务时，未真实准确对垫款等进行会计记录或以虚假会计处理掩盖保理业务风险实质的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行保理业务管理暂行办法》第三十四条
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法人和其他组织
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对商业银行经营保理业务时，严重违反《商业银行保理业务管理暂行办法》规定的其他情形的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行保理业务管理暂行办法》第三十四条
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法人和其他组织
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对于未遵守流动性风险监管指标最低监管标准的商业银行的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行流动性风险管理办法（试行）》第五十五条
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法人和其他组织
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对于未按照规定提供流动性风险报表或报告、未按照规定进行信息披露或提供虚假报表、报告的商业银行的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行流动性风险管理办法（试行）》第五十七条
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法人和其他组织
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对商业银行未按《商业银行资本管理办法（试行）》规定提供资本充足率报表或报告、未按规定进行信息披露或提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表和统计报告的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
|
《商业银行资本管理办法（试行）》第一百五十八条
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法人和其他组织
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|
对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行，中国银监会及其派出机构采取纠正措施后逾期未改正，或者其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户的合法权益的处罚
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银行业监督管理机构
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行政处罚
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《商业银行杠杆率管理办法》第二十一条
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法人和其他组织
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对商业银行以弄虚作假手段达到监管标准的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《商业银行贷款损失准备管理办法》第二十四条
|
法人和其他组织
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对网络借贷信息中介机构违反法律法规和网络借贷有关监管规定的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第四十条
|
法人和其他组织
|
|
对网络借贷信息中介机构的出借人和借款人违反法律法规和网络借贷有关监管规定的处罚
|
银行业监督管理机构
|
行政处罚
|
《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第四十一条
|
法人和其他组织
|
皖公网安备 34150102000050号